La critique du prêt à intérêt à travers l'histoire du droit musulman

Criticism of interest-bearing loans throughout the history of Muslim law

• Auteur / Autrice : Nabil Filali
• Direction : Christian Bruschi
• Type : Thèse de doctorat
• Discipline(s) : Histoire du droit
• Date : Soutenance le 05/03/2021
• Etablissement(s) : Aix-Marseille
• Ecole(s) doctorale(s) : École Doctorale Sciences juridiques et politiques (Aix-en-Provence)
• Partenaire(s) de recherche : Laboratoire : Centre d'études et de recherches d'histoire des idées et des institutions politiques (Aix-en-Provence, Bouches-du-Rhône)
• Jury : Président / Présidente : Hélène Thomas
• Jury : Examinateurs / Examinatrices : Hélène Thomas, François-Paul Blanc, Jean-François Brégi
• Jury : Rapporteurs / Rapporteuses : François-Paul Blanc, Jean-François Brégi

Mots clés

Mots clés contrôlés

Usure

Finance islamique

Marché financier -- Droit islamique

Mots clés libres

Religion

Intérêt

Prohibition

Droit musulman

Principe

Expédients juridiques

Illa

Finance islamique

Religion

Interest

Prohibition

Muslim law

Principle

Legal expedients

Illa

Islamic finance

Résumé

Le droit musulman, comme les autres systèmes juridiques, pose des prohibitions et des commandements. La prohibition de l’intérêt est absolue en droit musulman. La pensée économique musulmane n’opère aucune distinction entre le terme intérêt et celui de l’usure. Elle considère comme usure tout intérêt aussi faible soit-il. Cette thèse cherche à comprendre d’une part la notion de riba et les fondements de cette interdiction érigée en principe général qui conduiront systématiquement à se poser la question de savoir si une transaction est « ribawi » ou non ; d’autre part, l’alternative à ce principe par le développement de la finance islamique. Bien que l’Islam ne soit pas la seule religion à interdire la pratique de l’intérêt et le prêt à intérêt lui-même, elle est aujourd’hui la seule à avoir respecté ce principe malgré la réaction de certains musulmans voulant assouplir la jurisprudence musulmane par l’usage de divers expédients juridiques. La condamnation unanime de l’intérêt vise à garantir une justice sociale basée sur des relations commerciales ou financières guidées par des principes de solidarité d’égalité et de justice et des règles participatives. Bien que la finance islamique dispose de principes spécifiques, son opposition à la finance conventionnelle est fortement nuancée dans la pratique

Muslim law, like other legal systems, imposes prohibitions and commandments. The prohibition of interest is absolute in Islamic law. Muslim economic thought makes no distinction between the term interest and that of usury. She regards as attrition any interest as low as it is. This thesis seeks to understand on the one hand the notion of riba and the foundations of this ban erected as a general principle that will systematically raise the question of whether a transaction is ''ribawi'' or not; on the other hand, the alternative to this principle by the development of Islamic finance. Although Islam is not the only religion to prohibit the practice of interest and loan interest itself, it is now the only one to have respected this principle despite the reaction of some Muslims wanting to relax the jurisprudence Muslim by the use of various legal expedients. The unanimous condemnation of the interest aims at guaranteeing a social justice based on commercial or financial relations guided by principles of solidarity of equality and justice and participative rules. Although Islamic finance has specific principles, its opposition to conventional finance is highly nuanced in practice