Les saisies de comptes bancaires en matière civile et commerciale : études de droit international

The seizure of bank accounts in civil and commercial matters : a study of international law

• Auteur / Autrice : Elodie Guerreiro
• Direction : Sylvain Bollée
• Type : Thèse de doctorat
• Discipline(s) : Droit
• Date : Soutenance le 15/12/2020
• Etablissement(s) : Paris 1
• Ecole(s) doctorale(s) : École doctorale de droit de la Sorbonne (Paris ; 2015-....)
• Partenaire(s) de recherche : Laboratoire : Institut de recherche juridique de la Sorbonne (Paris ; 2001-....)
• Jury : Président / Présidente : Louis d' Avout
• Jury : Examinateurs / Examinatrices : Sylvain Bollée, Farhad Ameli
• Jury : Rapporteurs / Rapporteuses : Caroline Kleiner, Marie-Élodie Ancel

Mots clés

Mots clés contrôlés

Protection de l'information (informatique)

Droit international et droit interne

Monnaie -- Droit

Banques -- Secret professionnel

Droit

Comptes en banque

Banques -- Droit international privé

France

Mesures conservatoires

Mots clés libres

Saisie conservatoire

Principe de territorialité

Conflits de lois (droit public)

Signification à personne morale

Gouvernance des établissements de crédit

Monnaie

Opérations de paiement

Traitements de données

Théories du droit international

Comptes bancaires

Secret bancaire

Seizure proceeding

Territoriality principle

Conflict of laws (public law)

Service of process to legal entity

Governance of credit institutions

Money

Payment transactions

Data processing

Theories of international law

Bank accounts

Bank secrecy

Résumé

La thèse est une étude de droit international portant sur le droit français des saisies de comptes bancaires en matière civile et commerciale. Elle définit le principe de territorialité du droit (au sens subjectiviste, normativiste et savignien). Elle distingue l’aspect procédural de la saisie d’un compte bancaire (la signification) de ses aspects substantiels (injonction de communiquer des données, indisponibilité et/ou transfert du solde du compte bancaire). Par observation du droit positif, elle soutient qu’en chacun de ces aspects, ladite saisie commande l’application de principes (subjectivistes) de territorialité distincts (territorialité des voies d’exécution, territorialité des traitements de données, territorialité des opérations de paiement) ; que seule l’analyse différenciée de ces principes permet de comprendre le régime synthétique des saisies des comptes bancaires en droit international. Cette approche analytique est riche d’enseignements. D’un point de vue pratique, elle permet de dégager des conditions potentielles d’invalidité et/ou d’illégitimité des saisies françaises de comptes bancaires étrangers. Par ailleurs, elle contribue à l’étude du régime international : des significations réelles faites à, et des transferts de données réalisés au sein d’une, personne morale ; du statut réel du compte bancaire. D’un point de vue théorique, elle révèle l’existence de conflits hétérogènes de lois et suggère une méthode pour leur résolution ; elle exige que l’approche subjectiviste du droit international, la lecture personnaliste du compte bancaire et des opérations de paiement, et l’analyse fonctionnelle de la monnaie, soient présentées et développées.

The thesis studies the seizure of bank accounts held by international credit institutions, under French law, in civil and commercial matters. It presents the different doctrinal definitions (subjectivist, normativist, and Savignian) of the territoriality principle. It distinguishes between the procedural aspect of a seizure (service of process) and its substantial aspects (injunction to transfer banking data, freezing or transfer of bank accounts). Based on positive law, the thesis defends that, because each aspect of bank accounts’ seizures is governed by distinct territoriality principle (territoriality of enforcement proceedings, territoriality of data processing, territoriality of payment operations), the overall legal framework applicable to such seizures should be based on the differentiated and combined study of each of those principles. This analytical approach has led to various contributions. From a practical perspective, it led to the identification of potential conditions of invalidity and/or illegitimacy of seizures in France of bank accounts held abroad. Additionally, it led to the in-depth study of the international regimes: of service of process to, and international data transfers within, legal entities; of payment services. From a theoretical perspective, it revealed the existence of heterogeneous conflicts of laws and suggested a method for the resolution of such conflicts; it required the development of the subjectivist approach of international law, of the personalist analysis of bank accounts and payment transactions, and of the functionalist description of the monetary phenomenon.