L'éthique comme pratique située : étude multiniveaux sur l'éthique au travail dans la conformité bancaire

Ethics as situated practice : a multilevel study on ethics at work in banking compliance

• Auteur / Autrice : Mar Pérezts
• Direction : Jean-Philippe Bouilloud
• Type : Thèse de doctorat
• Discipline(s) : Sciences de gestion
• Date : Soutenance le 24/02/2014
• Etablissement(s) : Paris 1
• Ecole(s) doctorale(s) : École doctorale de Management Panthéon-Sorbonne (Paris)
• Partenaire(s) de recherche : Laboratoire : ESCP Europe (2009-....)
• Jury : Président / Présidente : Ghislain Deslandes
• Jury : Examinateurs / Examinatrices : Jean-Philippe Bouilloud, Anne Gratacap, Hervé Corvellec
• Jury : Rapporteurs / Rapporteuses : Jean-François Chanlat, Éric Faÿ

Mots clés

Mots clés contrôlés

Éthique des affaires

Gestion

Banques

Éthique du travail

Mots clés libres

Conformité bancaire

Éthique comme pratique

Éthique des affaires

Ethnographie

Études sociales de la finance

Situation

Travail

Banking compliance

Business ethics

Ethics as practice

Ethnography

Situation

Work

Social studies of finance

Résumé

Qu'en est-il de l'éthique dans les banques ? Depuis le début de la crise financière initiée en 2007, cette question a envahi les préoccupations médiatiques et académiques, et a également déclenché ce travail. Par-delà l’effervescence du contexte de crise et en évitant toute approche normative, cette thèse se penche sur la fabrique de l’éthique conçue avant tout comme pratique, sur l’éthique au travail et à l’œuvre dans les processus d’organisation. Nous proposons une lecture qui considère l’éthique en situation et non simplement celui ni des discours ni des normes et leur application conforme. Ceci nous permet d’appréhender de manière transversale et intégrée le lien entre l’éthique comme processus, ces discours et ces normes au sein même des processus d’organisation. A travers une ethnographie dans une cellule Conformité dédiée à la lutte anti-blanchiment d'une grande banque d'investissement française, nous explorons la fabrique et le travail de "l'éthique comme pratique située". Nous proposons et définissons ce syntagme pour aborder l'éthique en tant que phénomène organisationnel, que nous définissions comme 1) complexe et dynamique, 2) embarqué simultanément aux niveaux micro (au sein de sujets moraux), méso (dans des organisations humaines) et macro (au niveau institutionnel), et 3) dans un rapport de rétro-alimentation par rapport à sa situation. Le contexte de conformité bancaire est un milieu privilégié pour cette étude, surtout en temps de crise financière et de valeurs, car il exacerbe les tensions et les enjeux concrets qui défient la pratique quotidienne de l'éthique en rapport constant avec la norme, les risques et l’impératif de conformité.

Whither ethics in banking? This question has increasingly pervaded media and academic concerns since the outbreak of the 2007 financial crisis, and has also triggered this dissertation. Beyond the current turmoil on the one hand, and avoiding a normative approach on the other, this study focuses on ethics in the making, on ethics at work in organizing and organizations, that is and ethics understood essentially as practice. Our perspective considers ethics in situ, from a practice and situational approach and not solely from either the standpoint of discourse or that of norms and their effective compliance. This allows us precisely to apprehend in a transversal and integrated way the link between ethics as process and such discourses and norms within organizing. Through an ethnographic study of a major French Investment Bank's Anti-Money Laundering Compliance unit, this thesis focuses on ethics in the making, and the work of ‘ethics as situated practice’. We propose and define this syntagma to consider ethics as an organizational phenomenon, which we define as 1) complex and dynamic, 2) simultaneously embedded at the micro (within moral subjects), meso (within human organisations) and macro (at the institutional level), and 3) in an engaged loop circling back to its situation. The context of banking compliance is of great relevance for this study, particularly in times of financial and values crisis, since it exacerbates the specific tensions and stakes that challenge on a daily basis ethics in its constant relation with norms, risks and the imperative of compliance.