Les réseaux du blanchiment de l'argent : l'émergence d'un nouveau système

Money laundering networks : the emergence of a new system

• Auteur / Autrice : Philippe Broyer
• Direction : Jean-Luc Dallemagne
• Type : Thèse de doctorat
• Discipline(s) : Information scientifique et technique
• Date : Soutenance en 2000
• Etablissement(s) : Université de Marne-la-Vallée (1991-2019)

Mots clés

Mots clés contrôlés

Mafia

Lutte contre le blanchiment de l'argent

Résumé

L'argent de provenance douteuse pose un probleme a ceux qui le detiennent ; il n'est guere presentable en son etat d'origine et doit donc suivre un traitement destine a preparer son introduction dans l'economie legale : il s'agit du processus de blanchiment. Les besoins en ce domaine sont directement lies aux activites de la criminalite organisee dont le developpement est marque par un double mouvement de diversification et d'internationalisation. Les voies, les moyens et les lieux utilises pour la realisation d'operations de blanchiment sont tres varies mais l'objectif recherche est toujours le meme. Les conditions d'une lutte efficace contre le blanchiment sont-elles actuellement reunies ? la question doit s'envisager en tenant compte des mutations intervenues au cours de ces dernieres annees sur la scene internationale. On constate aujourd'hui que l'evolution du systeme economique et financier mondial a progressivement cree un contexte de plus en plus favorable pour tous ceux qui souhaitent blanchir de l'argent. D'une part, les fonds provenant d'activites criminelles circulent dans les memes conditions que les autres capitaux. D'autre part, l'interpenetration croissante entre les activites legales et illegales est propice a la realisation d'operations de recyclage ; enfin, les systemes de transfert electronique de fonds facilitent le blanchiment et rendent sa detection quasiment impossible. Les efforts entrepris par les pays occidentaux pour combattre le blanchiment sont caracterises par leur grande dispersion et leur relative inefficacite ; la creation de services de renseignements financiers ne constitue pas une reponse suffisante en outre, le developpement des nouvelles technologies de l'information et de la communication est en train de remettre en cause les fondements des dispositifs actuels tant preventifs que repressifs. Ces systemes reposent sur l'identification des clients a l'occasion des contacts entre ceux-ci et les intermediaires financiers ; or, les nouvelles technologies permettent justement d'entrer en relation avec des clients en l'absence de tout contact