Les nouvelles problématiques de la gestion de patrimoine : concepts et outils d'aide à la décision

The new problematics of investment management : concepts and decision making tools

• Auteur / Autrice : Guy Tournois
• Direction : Robert Teller
• Type : Thèse de doctorat
• Discipline(s) : Sciences de gestion
• Date : Soutenance en 1996
• Etablissement(s) : Nice

Mots clés

Mots clés contrôlés

Systèmes d'aide à la décision

Patrimoine -- Gestion

Résumé

La notion de patrimoine est complexe. Au dela des aspects juridiques et economiques, on constate que le patrimoine est devenu une donnee strategique et un des concepts fondateurs cles de l'organisation sociale. La gestion de patrimoine est etudiee au travers de ses differents modes operatoires, de ses aspects fonctionnels, et de ses aspects strategiques, les banques, les notaires, les assureurs. . . En faisant un axe prioritaire de developpement. La gestion de patrimoine se decompose en trois phases successives : une phase juridico psychosociologique, une phase decouverte, une phase analyse des cycles economiques, toutes les informations conduisant au concept d'expertise patrimoniale. Enfin, la gestion de patrimoine evolue dans un contexte de mondialisation et de globalisation des marches. Il est tente une definition du client par un essai de typologie. L'approche "client" s'opere de deux manieres : la premiere, que nous appelons classique conjoncturelle par produit, la seconde, qui repond beaucoup mieux a la complexification de la gestion de patrimoine est qualifiee d'approche moderne structurelle par client. La reorganisation du secteur bancaire, basee sur une structure en reseau, conduit a mettre en avant le concept de "marche vertical", ou les concurrents exploitent des "niches" correspondant a leurs competences. La vente conseil peut etre developpee grace a l'utilisation d'un systeme expert, outil d'aide a la decision.

The notion of inheritance is complex. Beyond the legal and the economic aspects, we note that the inheritance became a strategic data and one of the key concepts of the social organization. We study investment management through his different modes of operation, his functional aspects and his strategic aspects, banks, notaries, insurers. . . Having this activity as a major axis of development. Investment management can be divided within three running steps : the first step is "legal social psychology", the second one is discovery, the third one is analysis of economic cycles, all the informations leading to a concept of patriminial expert appraisement. At least, investment management moves in a context of world wide and global markets. We try to give a definition of the customers through a typology test. The client approach is brought about by two ways : the first one we call "classic cyclical by product", the second one which gives a good answer to the complexification of investment management is called "modern structural approach by client". The reorganization of the banking system based on a network structure leads to the concept of "vertical market" where the competitors exploit nichemarkets corresponding to their ability. The "counsel sale" can be developped thanks to the use of an expert system, a making decision tool.