Gestion de la dette et restructuration du bilan des banques - le cas latino-americain

par MARIANNE ALE GEORGOPOULOS

Thèse de doctorat en Sciences économiques

Sous la direction de Christian Palloix.

Soutenue en 1996

à Amiens .

    mots clés mots clés


  • Résumé

    L'etude des comportements bancaires depuis l'eclatement de la crise de la dette en 1982 constitue la trame de ce travail dont l'objectif final est de cerner la restructuration en cours du systeme bancaire international. Il se base alors sur une analyse des pratiques bancaires en matiere de financement international, considerees comme des indicateurs des strategies adoptees en meme temps que des reponses a un contexte international en mutation constante. Le travail met en evidence, d'une part, que la dette des pays du tiers monde (et plus particulierement des pays latino-americains, principaux debiteurs des banques) a servi d'instrument aux grandes banques internationales pour etendre et consolider leur presence au niveau mondial, que ce soit lors de la montee de l'endettement correspondant a la periode d'economie de credit international de la decennie 1970 ou depuis la crise des paiements qui a ouvert la periode d'economie d'endettement international qui caracterise les relations financieres internationales depuis le debut des annees 1980. D'autre part, il montre que la cette restructuration des banques s'accompagne d'une integration plus poussee, a la fois productive et financiere, de certains pays endettes a l'economie mondiale. Notre recherche est axee principalement sur la periode post-1982, mais s'attarde egalement sur la strategie bancaire des annees 1970 car, sans une comprehension de la syndication des prets qui a vu le jour a cette epoque, les modifications intervenues dans l'attitude des banques envers leurs avoirs ne peuvent etre mises en evidence et sans celle-ci nous ne pouvons tenter de deceler leur signification et leurs enjeux pour l'avenir. Les themes etudies dans cette these sont : - les comportements et strategies bancaires - les reamenagements de dettes - les cessions d'actifs menant a la fois a * des restructurations des bilans bancaires, et * des conversions de creances (en prises de participation, en marchandises destinees a l'exportation, en services) - le role des provisions pour creances douteuses tant au niveau de la restructuration du bilan que du systeme bancaire international.

  • Titre traduit

    From debt restructuring to the restructuring of balance sheets an essay on bank behaviour since the debt crisis


  • Résumé

    The study of bank behaviour since the beginning of the debt crisis in 1982 is at the centre of this thesis, the ultimate object of which is to highlight the restructuring presently taking place within the international banking community. Therefore, the analysis focuses on banking practices in the field of international financing as these offer a precious insight into the strategies banks adopted, or involuntarily accepted in order to keep pace with events in a perpetually changing international environment. This paper suggests that lesser developped countries' debt (and more particularly loans to latin america, where banks' exposure is highly concentrated) has served large international banks as an instrument for expanding and consolidating their presence worldwige, whether during the rise of indebtedness in what has been labelled the "economy of international credit" period in the 1970s', or the socalled "economy of international indebtedness" era which the payments' crisis in the early 1980s inaugurated. At the same time, the banking community's restructuring is accompanied by a more pronounced integration -on both the productive and financial levels- of certain debtor countries into the world economy. This research focuses upon the post-1982 period, but also recounts -though rather more briefly- the banking strategies of the 1970s as they transpire through the syndication of loans. Without this background the more recent changes in banks' attitudes towards their assets cannot be fully analyzed, nor their significance and implications for what would follow understood. The main issues addressed in this thesis are : - bank behaviour and strategies - debt rescheduling - asset sales leading to : * bank portfolio restructuring, * debt conversions (debt-equity swaps, debt-for-exports, debt-for-services and debt-for-nature swaps)

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